國(guó)務(wù)院新聞辦公室9月24日上午舉行新聞發(fā)布會(huì),介紹金融支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展有關(guān)情況。中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)潘功勝、金融監(jiān)管總局局長(zhǎng)李云澤、中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席吳清在發(fā)布會(huì)上宣布即將出臺(tái)的多項(xiàng)重磅政策。
降準(zhǔn)
潘功勝表示,近期將下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn),向金融市場(chǎng)提供長(zhǎng)期流動(dòng)性約1萬億元;今年年內(nèi)還將視市場(chǎng)流動(dòng)性的狀況,可能擇機(jī)進(jìn)一步下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.25-0.5個(gè)百分點(diǎn)。
降息
潘功勝表示,降低中央銀行的政策利率,即7天期逆回購操作利率下調(diào)0.2個(gè)百分點(diǎn),從目前的1.7%調(diào)降至1.5%,同時(shí)引導(dǎo)貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率和存款利率同步下行,保持商業(yè)銀行凈息差的穩(wěn)定。
下調(diào)存量房貸利率
潘功勝表示,人民銀行擬指導(dǎo)銀行對(duì)存量房貸利率進(jìn)行批量調(diào)整,將存量房貸利率降至新發(fā)放貸款利率的附近,預(yù)計(jì)平均下降幅度在0.5個(gè)百分點(diǎn)左右。預(yù)計(jì)這一項(xiàng)政策將惠及5000萬戶家庭,1.5億人口,平均每年減少家庭的利息支出總數(shù)1500億元左右。
統(tǒng)一首套房和二套房的房貸最低首付比例
潘功勝表示,為更好支持城鄉(xiāng)居民剛性和多樣化改善性住房需求,全國(guó)層面的商業(yè)性個(gè)人住房貸款將不再區(qū)分首套房和二套房,最低首付比例統(tǒng)一為15%。各個(gè)地方可以因城施策,自主確定是否采取差別化的安排,并確定轄區(qū)內(nèi)的最低首付比例下限。商業(yè)銀行根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和意愿,與客戶協(xié)商確定具體的首付比例水平。
延長(zhǎng)兩項(xiàng)房地產(chǎn)金融政策文件期限
潘功勝表示,將今年年底前到期的經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款和“金融16條”這兩項(xiàng)政策文件延期到2026年底。
優(yōu)化保障性住房再貸款政策
潘功勝表示,為進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)銀行和收購主體的市場(chǎng)化激勵(lì),將保障性住房再貸款政策中人民銀行出資的比例,由原來的60%提高到100%,加快推動(dòng)商品房的去庫存進(jìn)程。
支持收購房企存量土地
潘功勝表示,在將部分地方政府專項(xiàng)債券用于土地儲(chǔ)備基礎(chǔ)上,研究允許政策性銀行、商業(yè)銀行貸款支持有條件的企業(yè)市場(chǎng)化收購房企土地,盤活存量用地,緩解房企資金壓力。在必要的時(shí)候,也可以由人民銀行提供再貸款支持。這項(xiàng)政策央行和金融監(jiān)管總局還在研究。
創(chuàng)設(shè)證券、基金、保險(xiǎn)公司互換便利
潘功勝介紹,為維護(hù)我國(guó)資本市場(chǎng)穩(wěn)定、提振投資者信心,人民銀行與證監(jiān)會(huì)、金融監(jiān)管總局協(xié)商,創(chuàng)設(shè)兩項(xiàng)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具,支持資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展。
第一項(xiàng)工具是證券、基金、保險(xiǎn)公司互換便利。這項(xiàng)工作支持的是符合條件的證券、基金、保險(xiǎn)公司,這些機(jī)構(gòu)會(huì)由證監(jiān)會(huì)、金融監(jiān)管總局按照一定的規(guī)則來確定,可以使用他們持有的債券、股票ETF、滬深300成分股等資產(chǎn)作為抵押,從中央銀行換入國(guó)債、央行票據(jù)等高流動(dòng)性資產(chǎn)。
計(jì)劃互換便利首期操作規(guī)模是5000億元,未來可視情況擴(kuò)大規(guī)模。通過這項(xiàng)工具所獲取的資金只能用于投資股票市場(chǎng)。
創(chuàng)設(shè)股票回購、增持再貸款
潘功勝表示,第二項(xiàng)工具是股票回購、增持再貸款,引導(dǎo)商業(yè)銀行向上市公司和主要股東提供貸款,用于回購和增持上市公司股票。中央銀行將向商業(yè)銀行發(fā)放再貸款,提供的資金支持比例是100%,再貸款利率是1.75%,商業(yè)銀行對(duì)客戶發(fā)放的貸款利率在2.25%左右。首期額度是3000億元。這個(gè)工具適用于國(guó)有企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)、混合所有制企業(yè)等不同所有制的上市公司。
對(duì)六家大型商業(yè)銀行增加核心一級(jí)資本
李云澤表示,為鞏固提升大型商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)發(fā)展的能力,更好地發(fā)揮服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍作用,經(jīng)研究,計(jì)劃對(duì)六家大型商業(yè)銀行增加核心一級(jí)資本,將按照統(tǒng)籌推進(jìn)、分期分批、一行一策的思路,有序?qū)嵤=鹑诒O(jiān)管總局將持續(xù)督促大型商業(yè)銀行提升精細(xì)化管理水平,強(qiáng)化資本約束下的高質(zhì)量發(fā)展能力。
適當(dāng)放寬金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資金額和比例限制
李云澤表示,為切實(shí)發(fā)揮金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)的引領(lǐng)帶動(dòng)作用,鼓勵(lì)發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資,金融監(jiān)管總局?jǐn)M采取三個(gè)方面的措施來推進(jìn)。一是擴(kuò)大試點(diǎn)城市的范圍,金融監(jiān)管總局將會(huì)同有關(guān)部門研究將試點(diǎn)范圍由原來的上海擴(kuò)大至北京等18個(gè)科技創(chuàng)新活躍的大中型城市。二是放寬限制,適當(dāng)放寬股權(quán)投資金額和比例限制,將表內(nèi)投資占比由原來的4%提高到10%,投資單只私募基金的占比由原來的20%提高到30%。三是優(yōu)化考核,指導(dǎo)相關(guān)機(jī)構(gòu)落實(shí)盡職免責(zé)的要求,建立健全長(zhǎng)周期差異化的績(jī)效考核。
優(yōu)化小微企業(yè)無還本續(xù)貸政策
李云澤表示,金融監(jiān)管總局將從三個(gè)方面優(yōu)化小微企業(yè)無還本續(xù)貸政策。一是將續(xù)貸對(duì)象由原來的部分小微企業(yè)擴(kuò)展至所有的小微企業(yè),貸款到期后有真實(shí)融資需求同時(shí)又存在資金困難的小微企業(yè),符合條件的均可申請(qǐng)續(xù)貸支持。二是將續(xù)貸政策階段性擴(kuò)大到中型企業(yè),期限暫定為三年,對(duì)2027年9月30日前到期的中型企業(yè)流動(dòng)資金貸款都可以參照小微企業(yè)續(xù)貸政策。三是調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn),對(duì)依法合規(guī)、持續(xù)經(jīng)營(yíng)信用良好的企業(yè)的貸款辦理續(xù)期,不因續(xù)貸單獨(dú)下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)分類。
支持其他符合條件的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立私募證券投資基金
李云澤表示,金融監(jiān)管總局將繼續(xù)支持資本市場(chǎng)持續(xù)穩(wěn)健健康發(fā)展。將支持?jǐn)U大保險(xiǎn)資金長(zhǎng)期投資改革試點(diǎn),支持其他符合條件的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立私募證券投資基金,進(jìn)一步加大對(duì)資本市場(chǎng)的投資力度;將督促指導(dǎo)保險(xiǎn)公司優(yōu)化考核機(jī)制,鼓勵(lì)引導(dǎo)保險(xiǎn)資金開展長(zhǎng)期權(quán)益投資;同時(shí),將鼓勵(lì)理財(cái)公司、信托公司加強(qiáng)權(quán)益投資的能力建設(shè),發(fā)行更多長(zhǎng)期限權(quán)益產(chǎn)品,積極參與資本市場(chǎng),多渠道培育壯大耐心資本。
近期將印發(fā)《關(guān)于推動(dòng)中長(zhǎng)期資金入市的指導(dǎo)意見》
吳清表示,最近在有關(guān)部委的大力支持下,證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部門制定了《關(guān)于推動(dòng)中長(zhǎng)期資金入市的指導(dǎo)意見》,近日將會(huì)印發(fā),重點(diǎn)提出了大力發(fā)展權(quán)益類公募基金、完善“長(zhǎng)錢長(zhǎng)投”的制度環(huán)境、持續(xù)改善資本市場(chǎng)生態(tài)等三方面舉措。
大力發(fā)展權(quán)益類公募基金。吳清表示,證監(jiān)會(huì)將進(jìn)一步優(yōu)化權(quán)益類基金產(chǎn)品注冊(cè),大力推動(dòng)寬基ETF等指數(shù)化產(chǎn)品創(chuàng)新,適時(shí)推出更多包括創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板等中小盤ETF基金產(chǎn)品,更好服務(wù)投資者,更好服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略和新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。此外,證監(jiān)會(huì)將推動(dòng)公募基金行業(yè)穩(wěn)步降低綜合費(fèi)率,更好讓利投資者、回報(bào)投資者。
完善“長(zhǎng)錢長(zhǎng)投”的制度環(huán)境。吳清表示,重點(diǎn)是提高對(duì)中長(zhǎng)期資金權(quán)益投資的監(jiān)管包容性,全面落實(shí)3年以上長(zhǎng)周期考核。打通影響保險(xiǎn)資金長(zhǎng)期投資的制度障礙,促進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)做堅(jiān)定的價(jià)值投資者,為資本市場(chǎng)提供穩(wěn)定的長(zhǎng)期投資。同時(shí),引導(dǎo)多層次、多支柱養(yǎng)老保障體系與資本市場(chǎng)良性互動(dòng),完善全國(guó)社保基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)資金投資政策制度,鼓勵(lì)企業(yè)年金基金根據(jù)持有人不同年齡和風(fēng)險(xiǎn)偏好探索開展不同類型的差異化投資。
研究制定關(guān)于促進(jìn)并購重組的六條措施
吳清表示,證監(jiān)會(huì)在前一階段廣泛調(diào)研、聽取各方意見的基礎(chǔ)上,研究制定了關(guān)于促進(jìn)并購重組的六條措施,也就是《關(guān)于深化上市公司并購重組市場(chǎng)改革的意見》,堅(jiān)持市場(chǎng)化方向,更好發(fā)揮資本市場(chǎng)在并購重組中的主渠道作用。
吳清表示,證監(jiān)會(huì)將積極支持上市公司圍繞戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、未來產(chǎn)業(yè)等進(jìn)行并購重組,包括開展基于轉(zhuǎn)型升級(jí)等目標(biāo)的跨行業(yè)并購,以及有助于補(bǔ)鏈強(qiáng)鏈、提升關(guān)鍵核心技術(shù)水平的未盈利資產(chǎn)收購,引導(dǎo)更多的資源要素向新質(zhì)生產(chǎn)力方向集聚。
吳清表示,資本市場(chǎng)在支持新型行業(yè)發(fā)展的同時(shí),也將繼續(xù)助力傳統(tǒng)行業(yè)通過重組來合理提升產(chǎn)業(yè)集中度、提升資源配置效率。對(duì)于上市公司之間的整合需求,證監(jiān)會(huì)將通過大幅簡(jiǎn)化審核程序等方式來給予支持。同時(shí),通過鎖定期“反向掛鉤”等一些安排,鼓勵(lì)私募投資基金積極參與并購重組。
吳清表示,接下來,證監(jiān)會(huì)將支持上市公司根據(jù)交易安排的具體需要,采用分期發(fā)行股份和可轉(zhuǎn)債等支付工具、分期支付交易對(duì)價(jià)、分期配套融資等方式,進(jìn)一步提高交易靈活性和資金使用效率。同時(shí),建立重組簡(jiǎn)易審核程序,對(duì)符合條件的上市公司重組,大幅簡(jiǎn)化審核流程、縮短審核時(shí)限、提高重組效率。
近期將就市值管理指引公開征求意見
吳清表示,近期將就市值管理指引公開征求意見,其中,要求長(zhǎng)期破凈公司制定價(jià)值提升計(jì)劃,評(píng)估實(shí)施效果并公開披露,形成市場(chǎng)約束;要求主要指數(shù)成分股公司切實(shí)負(fù)起責(zé)任,制定市值管理制度,明確職責(zé)和應(yīng)對(duì)措施,定期披露執(zhí)行情況等。吳清強(qiáng)調(diào),要加強(qiáng)市值管理,但同時(shí)上市公司和相關(guān)方必須要提高合規(guī)意識(shí),不能以市值管理的名義實(shí)施操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為。