11月1日,多位業(yè)內(nèi)人士對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示,跨境理財(cái)通2.0首批券商試點(diǎn)即將開閘,參與券商預(yù)計(jì)將達(dá)14家左右。
此前8月,21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道獨(dú)家報(bào)道,跨境理財(cái)通2.0擴(kuò)容后的首批入圍券商達(dá)10家,以注冊于大灣區(qū)的券商為主,部分機(jī)構(gòu)已完成了系統(tǒng)測試階段,基本具備展業(yè)條件。
記者多方了解到,自今年2月券商跨境理財(cái)通試點(diǎn)細(xì)則發(fā)布后,首批試點(diǎn)名單曾經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)多次討論,也出現(xiàn)了多次調(diào)整變動。
一位入圍試點(diǎn)券商人士向記者表示,營業(yè)部在緊鑼密鼓培訓(xùn)跨境理財(cái)通業(yè)務(wù),相關(guān)培訓(xùn)已經(jīng)進(jìn)行了一段時(shí)間。同時(shí),該司對上架產(chǎn)品密集盡調(diào),并進(jìn)行內(nèi)部宣導(dǎo)。
一位銀行業(yè)內(nèi)人士表示,相關(guān)券商已陸續(xù)和銀行開展合作搭建服務(wù)通道,開展業(yè)務(wù)場景測試。
數(shù)據(jù)顯示,截至2024年7月,148家證券公司中,共29家注冊于大灣區(qū),規(guī)模靠前的包括中信證券、廣發(fā)證券、招商證券等機(jī)構(gòu)。
近期,多家券商在官方渠道開展跨境理財(cái)通的投教活動也意味著試點(diǎn)開閘將近。其中,中信證券、廣發(fā)證券、招商證券、國投證券、國泰君安等券商機(jī)構(gòu)均已在各公司官方渠道發(fā)布相關(guān)投教、科普文章。
例如,10月25日,中信證券財(cái)富管理香港服務(wù)平臺在其官方公眾號中,發(fā)布標(biāo)題名為“跨境理財(cái)通2.0即將開通,你需留意的要素”一文;10月31日,廣發(fā)證券在廣發(fā)證券投教基地官方公眾號推出“跨境理財(cái)通Q&A第一期”,在文中向投資者介紹什么是跨境理財(cái)通?北向通、南向通又是什么?
再如,早在今年8月,國泰君安深圳分公司便在其官方渠道發(fā)布“跨境理財(cái)通2.0來了 迎來四大優(yōu)化升級”投教文章;招商證券更是推出系列科普文章,例如“如何參與跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)”“跨境理財(cái)通2.0相較1.0有哪些升級?”等。
跨境理財(cái)通為內(nèi)地與港澳資本市場互聯(lián)互通機(jī)制之一,誕生于2021年9月,是讓粵港澳大灣區(qū)的內(nèi)地及港澳合資格居民,利用閉環(huán)式資金管理渠道投資對方理財(cái)產(chǎn)品。
今年1月,金融管理部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布跨境理財(cái)通優(yōu)化措施(即跨境理財(cái)通2.0),優(yōu)化投資者準(zhǔn)入條件、擴(kuò)大參與機(jī)構(gòu)包括符合要求的證券公司,增加可投資的產(chǎn)品范圍等。今年2月,修訂后的“跨境理財(cái)通2.0”細(xì)則正式實(shí)施,新增了證券公司參與試點(diǎn),并擴(kuò)大可投資產(chǎn)品范圍。3月1日,跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)問答發(fā)布,進(jìn)一步在辦理流程、線上開戶方面披露了細(xì)則。
最新數(shù)據(jù)顯示,截至今年9月末,大灣區(qū)內(nèi)地九市已報(bào)備32家試點(diǎn)銀行,大灣區(qū)參與試點(diǎn)個(gè)人投資者12.5萬人,約為去年同期的2倍,涉及相關(guān)資金跨境匯劃金額超900億元。
據(jù)人民銀行深圳市分行披露,截至2024年三季度末,深圳25家試點(diǎn)銀行累計(jì)開立“跨境理財(cái)通”賬戶6.3萬個(gè),跨境收付金額合計(jì)404.4億元,分別占粵港澳大灣區(qū)的47.4%、44.2%。