券商中國
劉筱攸
2024-10-06 12:46
在各地證監(jiān)局對基金代銷業(yè)務(wù)的重點關(guān)注下，基金代銷巨頭收到監(jiān)管罰單。
9月30日，浙江證監(jiān)局公布了一則關(guān)于螞蟻基金的責(zé)令改正決定。公告主要提及了兩項整改問題，一是余額寶升級服務(wù)未充分揭示業(yè)務(wù)規(guī)則，二是曾經(jīng)參與的基金專屬福利券活動不合規(guī)。
對此，螞蟻基金回應(yīng)，積極配合監(jiān)管要求，已完成公告中的相關(guān)整改事項。
螞蟻基金兩項銷售業(yè)務(wù)違規(guī)
浙江證監(jiān)局公告顯示，經(jīng)查，螞蟻基金的基金銷售業(yè)務(wù)存在以下問題：一是推出余額寶服務(wù)升級未充分揭示業(yè)務(wù)規(guī)則，二是曾經(jīng)參與的基金專屬福利券活動不合規(guī)。
浙江證監(jiān)局認為，上述行為違反了《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第120號）第二十三條第一款、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第十七條第二款、《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91號）第八十二條第二項的規(guī)定。根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第120號）第四十一條、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第五十三條、《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91號）第八十七條的規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定對螞蟻（杭州）基金銷售有限公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
浙江證監(jiān)局表示：“你公司應(yīng)高度重視，嚴格對照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，采取切實有效的整改措施落實整改，并于本監(jiān)管措施下發(fā)之日起90日內(nèi)向我局提交書面整改報告。”如果對本監(jiān)督管理措施不服的，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復(fù)議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。
有知情人士透露，基金專屬福利券是螞蟻基金2020年的歷史活動，實際上該活動早已下線。而余額寶的整改主要為引導(dǎo)基金更換的規(guī)則提示不充分，當前也已充分增強了相關(guān)提示。據(jù)了解，目前余額寶已接入45只貨幣基金，投資者可以自行選擇、切換收益更高的產(chǎn)品。
此前也曾收巨額罰單
螞蟻基金是基金代銷巨頭，據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會最新披露的“2024年基金代銷百強榜”顯示，截至2024年上半年，螞蟻基金的權(quán)益基金、股票型指數(shù)基金、非貨基金的保有規(guī)模分別為6920億元、2647億元、13512億元，均位列第一。
對于這家基金代銷的頭部公司，監(jiān)管給予了高度關(guān)注和嚴格要求，在過去幾年也曾開出幾份罰單。
2023年7月7日，浙江監(jiān)管局決定對螞蟻基金及總經(jīng)理林思思給予警告，并分別處以7368萬元、15萬元罰款。
浙江證監(jiān)局公告顯示，經(jīng)查明，螞蟻基金銷售存在兩大違法事實：一是違反代銷基金產(chǎn)品準入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定；二是違反基金銷售機構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定。該局指出，前述違法行為反映出公司在開展基金銷售業(yè)務(wù)過程中，未能恪盡職守，未履行誠實信用、謹慎勤勉的義務(wù)，違反了有關(guān)規(guī)定。
早在2018年3月，螞蟻基金已被查出旗下“財富號紅包活動”存在以送現(xiàn)金紅包方式銷售基金的行為。
當時，浙江證監(jiān)局也決定對螞蟻基金采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施，并要求公司全面開展自查自糾，進一步提高對違規(guī)銷售行為的認識，提升合規(guī)管理水平，切實將投資者適當性管理工作落實到位。
