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11月1日，中國(guó)人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國(guó)證監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯(lián)合公布了首批參與“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)證券公司試點(diǎn)范圍名單，共有14家券商入選。

今年2月26日，新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》明確，允許證券公司參與展業(yè)，此后相關(guān)試點(diǎn)機(jī)制優(yōu)化工作便緊鑼密鼓展開(kāi)。據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，經(jīng)過(guò)系統(tǒng)性評(píng)估和驗(yàn)收，目前各家券商完成了業(yè)務(wù)和系統(tǒng)準(zhǔn)備，將與經(jīng)香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)合作，服務(wù)大灣區(qū)居民跨境投資需求，助力推進(jìn)粵港澳區(qū)域金融市場(chǎng)互聯(lián)互通。

14家券商獲批參與試點(diǎn)

根據(jù)公告，此次入選試點(diǎn)名單的證券公司包括：招商證券、廣發(fā)證券、國(guó)信證券、平安證券、中金財(cái)富、國(guó)投證券、中信華南、國(guó)泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬(wàn)宏源、中泰證券、興業(yè)證券。其中既有多年深耕粵港澳市場(chǎng)的當(dāng)?shù)厝蹋灿锌缇辰鹑诜?wù)能力突出的頭部券商。

“證券公司的客戶與銀行的客戶在風(fēng)險(xiǎn)偏好等方面存在差異，不同金融機(jī)構(gòu)可以在一定程度上滿足投資者的多元化投資需求。”據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，此次券商宣告入場(chǎng)有望與銀行形成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，為投資者提供更加多樣化的投資服務(wù)，補(bǔ)齊“跨境理財(cái)通”的業(yè)務(wù)版圖。

據(jù)了解，券商參與跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)擁有以下優(yōu)勢(shì)：

一是更便捷的交易通道。此次參與試點(diǎn)的券商普遍持有境外持牌子公司，在系統(tǒng)對(duì)接、內(nèi)部開(kāi)發(fā)協(xié)同等方面更加便捷，更加便利客戶參與跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)。

二是證券公司與銀行在客戶需求方面互補(bǔ)性強(qiáng)。不同金融機(jī)構(gòu)的客戶在風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)等方面存在差異，優(yōu)化后的“跨境理財(cái)通”在“北向通”的投資范圍新增了R4級(jí)公募基金產(chǎn)品，標(biāo)志著跨境金融產(chǎn)品投資范圍不斷豐富，有助于境外資金配置境內(nèi)公募產(chǎn)品。

三是證券公司具有較強(qiáng)的資本市場(chǎng)研究能力。證券公司通常具備專(zhuān)業(yè)的研究能力，能為投資者提供專(zhuān)業(yè)和有針對(duì)性的建議，幫助投資者配置更適合的金融產(chǎn)品。且證券公司擁有完善的投資者教育和投資顧問(wèn)體系，有望在服務(wù)居民財(cái)富管理需求的同時(shí)，助力證券公司財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

優(yōu)化升級(jí)助力互聯(lián)互通

2021年9月10日，“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式啟動(dòng)。2023年以來(lái)隨著“通關(guān)”的放開(kāi)，粵港澳大灣區(qū)居民跨境理財(cái)需求得到釋放，業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)，參與主體日漸增多。在境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的共同推動(dòng)下，“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)已經(jīng)成為粵港澳大灣區(qū)居民重要的跨境資產(chǎn)配置渠道。

中國(guó)人民銀行廣東省分行數(shù)據(jù)顯示，截至2024年9月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財(cái)通”個(gè)人投資者12.45萬(wàn)人，境內(nèi)銀行通過(guò)資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額914.75億元，較2023年末增長(zhǎng)了614%。

為深入推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)金融市場(chǎng)互聯(lián)互通，進(jìn)一步優(yōu)化“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，2024年2月26日，新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》正式施行，標(biāo)志著“跨境理財(cái)通”邁入2.0階段。

本次修訂主要涉及五方面內(nèi)容，包括拓寬“北向通”投資產(chǎn)品范圍、優(yōu)化投資者準(zhǔn)入條件、提高個(gè)人投資者額度、優(yōu)化宣傳銷(xiāo)售安排，以及新增符合條件的證券公司作為“銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)”或“合作機(jī)構(gòu)”參與展業(yè)。

在中金財(cái)富證券相關(guān)負(fù)責(zé)人看來(lái)，此次“跨境理財(cái)通”的擴(kuò)容，將進(jìn)一步推動(dòng)粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地與香港、澳門(mén)之間的金融市場(chǎng)互聯(lián)互通，促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展，形成一個(gè)更加開(kāi)放、包容和高效的金融市場(chǎng)環(huán)境，為大灣區(qū)居民提供更多的理財(cái)投資選擇。同時(shí)，隨著跨境資金流動(dòng)的增加，人民幣在國(guó)際市場(chǎng)上的使用范圍和影響力會(huì)不斷擴(kuò)大，有助于推進(jìn)人民幣國(guó)際化進(jìn)程。

更好服務(wù)境內(nèi)外投資者

“跨境理財(cái)通”是金融支持大灣區(qū)建設(shè)的重要舉措，本次增加證券公司參與試點(diǎn)，有望推動(dòng)證券公司提升產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力和投資研究能力，更加便利地服務(wù)于境內(nèi)外投資者的投資理財(cái)需求，進(jìn)一步融入國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

中金財(cái)富證券表示，將與中金香港證券一道，繼續(xù)堅(jiān)定服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略，搶抓跨境理財(cái)通試點(diǎn)機(jī)遇。針對(duì)“北向通”，將攜手中金海外分支機(jī)構(gòu)講好中國(guó)故事，服務(wù)好金融高水平開(kāi)放。針對(duì)“南向通”，將切實(shí)開(kāi)展跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)投資者教育工作，并發(fā)揮中金在一帶一路共建國(guó)家的投研優(yōu)勢(shì)，篩選優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，為境內(nèi)投資人提供多元化的資產(chǎn)配置組合方案。

據(jù)華泰證券相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，在“跨境理財(cái)通”機(jī)制下，粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地和香港投資者將可以通過(guò)華泰證券及華泰金控（香港）建立的閉環(huán)式資金管道，跨境投資對(duì)方銷(xiāo)售的合資格投資產(chǎn)品。公司將以客戶需求為中心，基于業(yè)務(wù)場(chǎng)景、資產(chǎn)及產(chǎn)品研究，構(gòu)建“跨境理財(cái)通”優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品庫(kù)，為大灣區(qū)居民提供豐富、優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品供給。

招商證券相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人則表示，將依托自身投研體系優(yōu)勢(shì)，從產(chǎn)品篩選、投資者教育、產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)、產(chǎn)品服務(wù)跟蹤等全方位，為投資人提供一站式“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)體驗(yàn)。包括為投資者提供合資格的“跨境理財(cái)通”產(chǎn)品，滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的配置需求，并持續(xù)根據(jù)市場(chǎng)情況、產(chǎn)品表現(xiàn)等及時(shí)上架產(chǎn)品；通過(guò)投教基地、線上渠道開(kāi)展系列“跨境理財(cái)通”投教普及工作；持續(xù)開(kāi)展“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力等。

下一步，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將會(huì)同有關(guān)單位持續(xù)跟蹤、評(píng)估試點(diǎn)效果，不斷完善證券公司“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，提升服務(wù)質(zhì)量，持續(xù)深化粵港澳大灣區(qū)金融合作。

校對(duì)：高源